Analisa Kredit Korporasi

Print Outline

Deskripsi

Kehati-hatian bank dalam memberikan kredit sangat penting agar penyaluran dan pelunasan kredit berjalan dengan lancar. Kecenderungan sekarang ini tingkat NPL (Non Performance Loan) bank-bank meningkat dan banyak bank-bank besar melakukan restruturisasi kredit dan penghapusbukuan kredit macet. Banyak hal yang menyebabkannya, antara lain adalah masalah pelemahan ekonomi global yang berimbas pada keuangan Indonesia (faktor eskternal), kredit penipuan, serta kemampuan mengakusisi dan menganalisa proposal kredit calon debitur dengan cara yang tepat (faktor internal).

Pelatihan ini akan berfokus pada peran  analisis kredit  dalam membantu proses analisis kredit calon debitur khusus sektor dukungan hasil analisis ini dapat mempertahankan tingkat NPL yang rendah dan tingkat penyaluran kredit yang tinggi. Untuk dapat melakukan analisis kredit yang diperlukan untuk menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING dan PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN.

Sasaran Pelatihan

  1. Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit
  2. Memahami aspek utama dalam analisis kredit
  3. Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
  4. Menguasai teknik dalam menilai Karakter
  5. Tehnik menganalisa akun dan Estimasi Laba Rugi
  6. Teknik Praktis dalam melakukan Wawancara, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis
  7. Menguasai teknik dan strategi dalam mendukung dan mengelola kredit yang sedang berjalan
  8. EWS (Sistem Peringatan Dini)

Target Peserta

Staf hingga manajer yang terlibat dalam analisis kredit perusahaan

Outline Materi

  1. DASAR MANAJEMEN RISIKO KREDIT
    • Profitabilitas Vs. Risiko
    • Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
    • Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
    • Prinsip KYC, KYCC, KYB, KYN dalam Analisis Kredit
    • Piranti Analisa Kredit: Analisis Laporan Keuangan, Analisis Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Pengecekan
  2. PENDEKATAN ANALISA KREDIT BERDASARKAN PRINSIP 5 C, 7 P, & 3 R, ANALISA SWOT, PEST ANALISA, ASPEK-ASPEK PERKREDITAN
  3. REKENING ANALISA & ESTIMASI LABA RUGI
    • Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
    • Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
    • Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
    • Mengestimasi Laba Rugi
  4. ANALISIS LAPORAN KEUANGAN
    • Laporan Keuangan
    • Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
    • Analisis Rasio Keuangan
    • Analisis Trend (Horizontal dan Vertikal)
    • Memahami Permasalahan Keuangan di masa yang akan datang
  5. ANALISIS KUALITATIF
    • Analisis Karakter dan Kemauan Membayar
    • Wawancara Teknik, Referensi, Kunjungan dan Bisnis
    • Analisa Bisnis Per Sektor Industri (Perdagangan, Jasa, Manufaktur, Pertambangan, Minyak & Gas, Perkebunan)
    • Analisis Faktor Eksternal
    • Daftar Periksa Pertanyaan)
  6.  Analisa Rasio untuk Deteksi Fraud Laporan Keuangan
    • Penjualan Hari Ini dalam Indeks Piutang (DSRI)
    • Indeks Marjin Bruto (GMI)
    • Indeks Kualitas Aset (AQI)
    • Indeks Penjualan Penjualan (SGI)
    • Indeks Biaya Penjualan, Umum, Administratif (SGAEI)
    • Mengukur Tingkat Resiko Kebangkutran Debitur
  7.  KREDIT PEMANTAUAN
    1. Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalahan Kredit (Sinyal Peringatan Dini)
    2. Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
    3. Manfaat EWS untuk perbankan
    4. Hubungan dan cara kerja EWS dengan deteksi dini kredit penipuan
    5. EWS Kerangka 
    6. Pihak-pihak yang berpartisipasi dalam EWS
  8. Studi Kasus: Analisis Kredit Komprehensif

Fasilitator

Kurnia Hadi

Pelatih profesional yang pernah berkarir di 3 bank multinasional (Bank Korea, Danamon Indonesia, Bank Dai-Ichi Kangyo, HSBC) lebih dari 19 tahun dengan spesialisasi Perdagangan Keuangan, Korporat Perbankan & Lembaga, Kas Manajemen, Kekayaan Manajemen, Layanan Keuangan Pribadi, Penggajian, Jaminan Kualitas, dan Perbankan Mikro. 

Konsultan manajemen, bisnis, dan keuangan dari 2012

Pembicaraan di tingkat internasional “Perdagangan Komoditas dan Keuangan Dunia Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel di Singapura pada tanggal 28-29 Maret 2012.

Fasilitator Publik dan In House Training sejak tahun 2012 untuk berbagai topik manajemen, perbankan & keuangan, penjualan / pemasaran, operasi, risiko, dan manajemen yang telah diadakan lebih dari 90 kelas publik dan in house training untuk perusahaan-perusahaan terkemuka di Indonesia di berbagai sektor usaha.

Berpengalaman sejak 2013 memberikan pelatihan tentang APU-PPT, KYC / CDD dan Anti Pencucian Uang sebanyak 12 kelas di rumah dan 10 kelas pelatihan publik.



Next Schedule

  • 21 Oct 2019 - 22 Oct 2019
  • 11 Nov 2019 - 12 Nov 2019
  • 09 Dec 2019 - 10 Dec 2019


Topik ini kami jadwalkan di Four/Five Star Hotel. 
Informasi lebih lanjut klik di sini 

Topik ini kami jadwalkan juga di kota-kota lain. 
Informasi lebih lanjut klik link kota: BALI - YOGYAKARTA - BATAM - BANDUNG

 

Close Menu
×

Hello!

Click one of our representatives below to chat on WhatsApp or send us an email to cs@valueconsulttraining.com

× Support Chat