Analisa Kredit Korporasi

JADWAL

22-23 Oct 2018
12-13 Nov 2018

LOKASI

Jakarta

HARGA

Rp 4.150.000 - Group
Rp 4.350.000 - Early Bird
Rp 4.850.000 - On The Spot
Rp 5.225.000 - Full Fare

Overview

Kehati-hatian bank dalam memberikan kredit sangat penting agar penyaluran dan pelunasan kredit berjalan dengan lancar.  Kecenderungan sekarang ini tingkat NPL (Non Performance Loan) bank-bank meningkat dan banyak bank-bank besar melakukan restruturisasi kredit dan penghapusbukuan kredit macet.  Banyak hal penyebabnya, antara lain adalah kondisi pelemahan ekonomi global yang berimbas pada perekonomian Indonesia (faktor eskternal), kasus fraud kredit, serta kemampuan mengakusisi dan menganalisa proposal kredit calon debitur dengan cara yang tepat (faktor internal).

Pelatihan ini akan fokus pada peran credit analysis dalam membantu proses analisa kredit calon debitur khususnya sektor korporasi sehingga hasil dari analisa tersebut dapat mempertahankan tingkat NPL yang rendah dan tingkat penyaluran kredit yang tinggi.  Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING dan PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN.

Manfaat Pelatihan Bagi Peserta

  1. Memahami peran, tugas dan fungsi credit analysis
  2. Memahami aspek utama dalam credit analysis
  3. Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
  4. Menguasai teknik dalam menilai Karakter
  5. Tehnik menganalisa rekening dan Estimasi Laba Rugi
  6. Teknik Praktis dalam Melakukan Interview, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis Checking
  7. Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan
  8. Menguasai strategi dalam mendeteksi potensi risiko kredit dengan pendekatan EWS (Early Warning System)

Outline

  1. FUNDAMENTALS OF CREDIT RISK MANAGEMENT
    • Profitability Vs. Risk
    • Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
    • Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
    • Prinsip KYC, KYCC, KYB, KYN dalam Analisa Kredit
    • Piranti Analisa Kredit : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking
  2. PENDEKATAN ANALISA KREDIT BERDASARKAN PRINSIP 5 C, 7 P, & 3 R, SWOT ANALYSIS, PEST ANALYSIS, ASPEK-ASPEK PERKREDITAN
  3. ANALISA REKENING & ESTIMASI LABA RUGI
    • Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
    • Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
    • Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
    • Mengestimasi Laba Rugi
  4. FINANCIAL STATEMENT ANALYSIS
    • Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
    • Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
    • Analisa Rasio Keuangan
    • Analisa Trend (Horizontal dan Vertikal)
    • Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang
  5. QUALITATIVE ANALYSIS
    • Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
    • Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
    • Analisa Bisnis Per Sektor Industri (Perdagangan, Jasa, Manufaktur, Pertambangan, Oil & Gas, Perkebunan)
    • Analisa Faktor Eksternal
    • Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
  6.  Analisa Rasio untuk Deteksi Fraud Laporan Keuangan
    • Days’ Sales in Receivable Index (DSRI)
    • Gross Margin Index (GMI)
    • Asset Quality Index (AQI)
    • Sales Growth Index (SGI)
    • Sales, General, Administrative Expenses Index (SGAEI)
    • Mengukur Tingkat Resiko Kebangkutran Debitur
  7.  MONITORING CREDIT
    1. Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalahan Kredit (Early Warning Signals)
    2. Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
    3. Manfaat EWS bagi perbankan
    4. Hubungan  dan cara kerja EWS dengan deteksi dini fraud kredit
    5. Kerangka EWS 
    6. Pihak-pihak berperan dalam EWS
  8. Case Study : Analisa Kredit Komprehensif

Peserta
Staf hingga manager yang terlibat dalam analisa kredit perusahaan

Facilitator

Kurnia Hadi

Profesional trainer yang pernah berkarir di 3 bank multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-Ichi Kangyo Bank, HSBC) lebih dari 19 tahun dengan spesialisasi Trade Finance, Corporate & Institutional Banking, Cash Management, Wealth Management, Personal Financial Services, Payroll, Quality Assurance, dan Micro Banking. 

Konsultan manajemen, bisnis, dan keuangan dari 2012

Pembicara dalam konferensi tingkat internasional “Commodity Trade and Finance World Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel  di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.

Fasilitator Public dan In House Training sejak tahun 2012 untuk berbagai topik manajemen, banking & finance, sales/marketing, operation, risk, dan management yang sudah membawakan lebih dari 90 kelas public dan in house training untuk perusahaan-perusahaan terkemuka di Indonesia di berbagai sektor usaha.

Berpengalaman sejak 2013 memberikan pelatihan  mengenai APU-PPT, KYC/CDD dan Anti Money Laundering sebanyak 12 kelas in house dan 10 kelas public training.

Form Registrasi

* Required information.

Topik

Tanggal
Tipe
Nama*
Job Title
Perusahaan

Alamat Perusahaan

Email*
Telepon Mobile*
Telepon/Ext
Pilihan Gift Training *Tergantung ketersediaan stock TasVoucher MatahariVoucher CarrefourVoucher MAP
Fax
Pesan
Close Menu