Training Analisa Kredit Korporasi mempelajari mengenai faktor utama penyebab kredit macet, apa Prinsip KYC, KYCC, KYB, KYN dalam analisa kredit, mengenai piranti Analisa Kredit, bagaimana memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening, bagaimana mendeteksi rekayasa rekening (Fisik & Transaksi), bagaimana teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening, bagaimana menganalisa rasio untuk deteksi fraud laporan keuangan dan hal – hal lain terkait Analisa Kredit Korporasi
Deskripsi
Kehati-hatian bank dalam memberikan kredit sangat penting agar penyaluran, pelunasan kredit berjalan dengan lancar.
Kecenderungan sekarang ini tingkat NPL (Non Performance Loan) bank-bank meningkat dan banyak bank-bank besar melakukan restruturisasi kredit dan penghapus bukuan kredit macet. (Analisa Kredit Korporasi)
Banyak hal yang menyebabkannya, antara lain adalah masalah pelemahan ekonomi global yang berimbas pada keuangan Indonesia (faktor eskternal), kredit penipuan, serta kemampuan mengakusisi, menganalisa proposal kredit calon debitur dengan cara yang tepat (faktor internal). (Analisa Kredit Korporasi)
Pelatihan Analisa Kredit Korporasi akan berfokus pada peran analisa kredit dalam membantu proses analisa kredit calon debitur khusus sektor dukungan hasil analisa ini dapat mempertahankan tingkat NPL yang rendah, tingkat penyaluran kredit yang tinggi. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang diperlukan untuk menganalisa kemampuan, kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING, PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN. (Analisa Kredit Korporasi)
Sasaran Pelatihan :
- Memahami peran, tugas dan fungsi analisa kredit
- Memahami aspek utama dalam analisa kredit
- Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
- Menguasai teknik dalam menilai Karakter
- Tehnik menganalisa akun, Estimasi Laba Rugi
- Teknik Praktis dalam melakukan Wawancara, Kunjungan, Meminta Referensi & Bisnis
- Menguasai teknik, strategi dalam mendukung, mengelola kredit yang sedang berjalan
- EWS (Sistem Peringatan Dini).
Target Peserta
Staf hingga manajer yang terlibat dalam analisa kredit perusahaan
Outline Materi
Day 1
09:00 – 12:00
- DASAR MANAJEMEN RISIKO KREDIT
-
- Profitabilitas Vs. Risiko
- Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
- Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
- Prinsip KYC, KYCC, KYB, KYN dalam analisa kredit
- Piranti Analisa Kredit: Analisis Laporan Keuangan, Analisis Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi,Pengecekan
-
- PENDEKATAN ANALISA KREDIT BERDASARKAN PRINSIP 5 C, 7 P, & 3 R, ANALISA SWOT, PEST ANALISA, ASPEK-ASPEK PERKREDITAN
13:00 -15:00
- REKENING ANALISA & ESTIMASI LABA RUGI
-
- Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
- Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik & Transaksi)
- Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
- Mengestimasi Laba Rugi
- ANALISIS LAPORAN KEUANGAN
- Laporan Keuangan
- Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
- Analisa Rasio Keuangan
- Analisa Trend (Horizontal dan Vertikal)
- Memahami Permasalahan Keuangan di masa yang akan datang
-
Day 2
09:00 – 12:00
- ANALISIS KUALITATIF
-
-
- Analisis Karakter dan Kemauan Membayar
- Wawancara Teknik, Referensi, Kunjungan dan Bisnis
- Analisa Bisnis Per Sektor Industri (Perdagangan, Jasa, Manufaktur, Pertambangan, Minyak & Gas, Perkebunan)
- Analisis Faktor Eksternal
- Daftar Periksa Pertanyaan)
-
-
- Analisa Rasio untuk Deteksi Fraud Laporan Keuangan
-
-
- Penjualan Hari Ini dalam Indeks Piutang (DSRI)
- Indeks Marjin Bruto (GMI)
- Indeks Kualitas Aset (AQI)
- Indeks Penjualan Penjualan (SGI)
- Indeks Biaya Penjualan, Umum, Administratif (SGAEI)
- Mengukur Tingkat Resiko Kebangkutran Debitur
-
-
13:00 – 15:00
- KREDIT PEMANTAUAN
-
-
- Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalahan Kredit (Sinyal Peringatan Dini)
- Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
- Manfaat EWS untuk perbankan
- Hubungan, cara kerja EWS dengan deteksi dini kredit penipuan
- EWS Kerangka
- Pihak-pihak yang berpartisipasi dalam EWS
-
-
- Studi Kasus: analisa kredit Komprehensif
Facilitator
Kurnia Hadi
Pelatih profesional yang pernah berkarir di 3 bank multinasional (Bank Korea, Danamon Indonesia, Bank Dai-Ichi Kangyo, HSBC) lebih dari 19 tahun dengan spesialisasi Perdagangan Keuangan, Korporat Perbankan & Lembaga, Kas Manajemen, Kekayaan Manajemen, Layanan Keuangan Pribadi, Penggajian, Jaminan Kualitas, dan Perbankan Mikro.
Konsultan manajemen, bisnis, dan keuangan dari 2012
Pembicaraan di tingkat internasional “Perdagangan Komoditas dan Keuangan Dunia Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel di Singapura pada tanggal 28-29 Maret 2012.
Fasilitator Publik dan In House Training sejak tahun 2012 untuk berbagai topik manajemen, perbankan & keuangan, penjualan / pemasaran, operasi, risiko, dan manajemen yang telah diadakan lebih dari 90 kelas publik dan in house training untuk perusahaan-perusahaan terkemuka di Indonesia di berbagai sektor usaha.
Berpengalaman sejak 2013 memberikan pelatihan tentang APU-PPT, KYC / CDD dan Anti Pencucian Uang sebanyak 12 kelas di rumah dan 10 kelas pelatihan publik.
