Training Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah mempelajari bagaimana memahami peran, tugas dan fungsi analisa kredit, bagaimana memahami aspek utama dalam analisa kredit, bagaimana memahami jenis-jenis akad syariah dan penggunaannya, dan hal – hal lain terkait Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah.
Deskripsi
Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah merupakan program pelatihan awal yang diberikan kepada mereka yang bekerja di divisi kredit atau lending lembaga keuangan baik bank syariah maupun non bank syariah (BPRS, Multifinance, BMT, dll). Dengan memiliki skill analisa kredit yang tajam pemberian kredit kepada customer dapat terjamin pengembaliannya serta target penjualan perusahaan dapat dicapai.
Peran analisa kredit sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/piutang. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING dan PROYEKSI LABA RUGI bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha.
Tujuan Pelatihan
Setelah mengikuti Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah ini, peserta diharapkan memiliki pengetahuan untuk:
- Memahami peran, tugas dan fungsi analisa kredit
- Memahami aspek utama dalam analisa kredit
- Memahami jenis-jenis akad syariah dan penggunaannya
- Menguasai teknik penyusunan struktur kredit syariah
- Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
- Menguasai teknik dalam menilai Karakter dan Kolateral
Outline Materi
Materi training yang akan di bahas topik Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah adalah :
Day-1
- Session 1 : Pembiayaan Syariah
- Pengertian Pembiayaan
- Unsur Pembiayaan
- Tujuan Pembiayaan
- Fungsi Pembiayaan
- Jenis-Jenis Pembiayaan
- Kualitas Pembiayaan
- Coffe Break
- Session 2 : Prinsip / Skema Pembiayaan Syariah yang Populer
- Akad Jual-Beli (Murabahah, Salam, dan Istishna’)
- Akad Sewa-Menyewa (Ijarah dan IMBT)
- Akad Bagi Hasil (Mudharabah dan Musyarakah)
- Wa’ad dan Line Facility
- Gadai Syariah (Qard, Rahn, Ijarah)
- Lunch Break / Ishoma
- Session 3 : Penyusunan Struktur Fasilitas Pembiayaan
- Struktur Pembiayaan
- Type
- Amount
- Tenor
- Availability
- Pricing
- Condition and Covenant
- Security
- Identifikasi Penggunaan Akad Sesuai Kebutuhan Nasabah
- Penerapan Akad ke Struktur Pembiayaan
- Mekanisme Pricing dan Repayment Schedule
- Struktur Pembiayaan
- Coffe Break / Sholat
- Session 4 : Analisa Pembiayaan
- Persyaratan Analisis
- Informasi dan Data yang Diperlukan
- Sumber dan Cara Memperoleh Informasi
- Feasibility Study
- Laporan Akuntan
- Prinsip Kehati-hatian
Day-2
- Session 5 : Analisa Pembiayaan (lanjutan)
- Pengertian dan Tujuan Analisa Pembiayaan
- Pendekatan dalam Analisa Pembiayaan
- Prinsip 6 C’s Analysis
- Analisa Kualitatif
- Aspek Pemasaran
- Aspek Manajemen
- Aspek Teknis Usaha
- Analisa Resiko dan Critical Point
- Coffe Break
- Session 6 : Analisa Kuantitatif dan Kinerja Keuangan
- Spreadsheet Laporan Keuangan
- Analisa Laporan Keuangan
- Analisa Mutasi Rekening Koran
- Cash Flow Analysis
- Perhitungan Kebutuhan Pembiayaan
- Tujuan Perhitungan
- Kebutuhan Modal Kerja
- Kebutuhan Investasi
- Lunch Break / Ishoma
- Session 7 : Collateral / Security Analysis
- Pengertian dan Kegunaan Jaminan
- Jenis Barang yang Dapat Diterima Sebagai Jaminan
- Status Hukum Kepemilikan Jaminan Tanah
- Collateral Valuation
- Pengikatan Jaminan
- Lembaga Penjamin Pembiayaan
- Asuransi atas Jaminan
- Coffe Break / Sholat
- Session 8 : Aspek Hukum dan Pengikatan Pembiayaan
- Status Hukum Nasabah
- Perorangan
- Badan Usaha
- Pemberian Kuasa
- Jenis-jenis Akta
- Pengertian dan Macam Akta
- Macam-macam Akta Notaris
- Pembaruan, Pengalihan, dan Perjumpaan Utang
- Novasi
- Subrogasi
- Cessie
- Kompensasi / Perjumpaan Utang
- Kepailitan
- Penyitaan
- Jenis-jenis Penyitaan
- Perlawanan (Verzet)
- Status Hukum Nasabah
Target Peserta
PelatihanAnalisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah ini ditujukan untuk para:
Staf hingga manager yang terlibat dalam analisa dan pemberian kredit / pembiayaan syariah.