Topik ini ditawarkan dengan Harga Spesial dari harga normal Rp. 3.500.000, khusus bagi instansi/perusahaan yang mendaftarkan minimal 3 peserta.
Kelas akan diselenggarakan apabila jumlah pendaftar mencapai minimal 6 peserta.
Deskripsi
Kehati-hatian bank dalam memberikan kredit sangat penting agar penyaluran, pelunasan kredit berjalan dengan lancar.
Kecenderungan sekarang ini tingkat NPL (Non Performance Loan) bank-bank meningkat dan banyak bank-bank besar melakukan restruturisasi kredit dan penghapus bukuan kredit macet. (Analisa Kredit Korporasi)
Banyak hal yang menyebabkannya, antara lain adalah masalah pelemahan ekonomi global yang berimbas pada keuangan Indonesia (faktor eskternal), kredit penipuan, serta kemampuan mengakusisi, menganalisa proposal kredit calon debitur dengan cara yang tepat (faktor internal). (Analisa Kredit Korporasi)
Pelatihan Analisa Kredit Korporasi akan berfokus pada peran analisa kredit dalam membantu proses analisa kredit calon debitur khusus sektor dukungan hasil analisa ini dapat mempertahankan tingkat NPL yang rendah, tingkat penyaluran kredit yang tinggi. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang diperlukan untuk menganalisa kemampuan, kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING, PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN. (Analisa Kredit Korporasi).
Sasaran Pelatihan
- Memahami peran, tugas dan fungsi analisa kredit
- Memahami aspek utama dalam analisa kredit
- Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
- Menguasai teknik dalam menilai Karakter
- Tehnik menganalisa akun, Estimasi Laba Rugi
- Teknik Praktis dalam melakukan Wawancara, Kunjungan, Meminta Referensi & Bisnis
- Menguasai teknik, strategi dalam mendukung, mengelola kredit yang sedang berjalan
- EWS (Sistem Peringatan Dini).
Target Peserta
Staf hingga manajer yang terlibat dalam analisa kredit perusahaan
Outline Materi
Day 1
09:00 – 12:00
- DASAR MANAJEMEN RISIKO KREDIT
- Profitabilitas Vs. Risiko
- Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
- Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
- Prinsip KYC, KYCC, KYB, KYN dalam analisa kredit
- Piranti Analisa Kredit: Analisis Laporan Keuangan, Analisis Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi,Pengecekan
- PENDEKATAN ANALISA KREDIT BERDASARKAN PRINSIP 5 C, 7 P, & 3 R, ANALISA SWOT, PEST ANALISA, ASPEK-ASPEK PERKREDITAN
13:00 -15:00
- REKENING ANALISA & ESTIMASI LABA RUGI
- Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
- Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik & Transaksi)
- Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
- Mengestimasi Laba Rugi
- ANALISIS LAPORAN KEUANGAN
- Laporan Keuangan
- Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
- Analisa Rasio Keuangan
- Analisa Trend (Horizontal dan Vertikal)
- Memahami Permasalahan Keuangan di masa yang akan datang
Day 2
09:00 – 12:00
- ANALISIS KUALITATIF
- Analisis Karakter dan Kemauan Membayar
- Wawancara Teknik, Referensi, Kunjungan dan Bisnis
- Analisa Bisnis Per Sektor Industri (Perdagangan, Jasa, Manufaktur, Pertambangan, Minyak & Gas, Perkebunan)
- Analisis Faktor Eksternal
- Daftar Periksa Pertanyaan)
- Analisa Rasio untuk Deteksi Fraud Laporan Keuangan
- Penjualan Hari Ini dalam Indeks Piutang (DSRI)
- Indeks Marjin Bruto (GMI)
- Indeks Kualitas Aset (AQI)
- Indeks Penjualan Penjualan (SGI)
- Indeks Biaya Penjualan, Umum, Administratif (SGAEI)
- Mengukur Tingkat Resiko Kebangkutran Debitur
13:00 – 15:00
- KREDIT PEMANTAUAN
- Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalahan Kredit (Sinyal Peringatan Dini)
- Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
- Manfaat EWS untuk perbankan
- Hubungan, cara kerja EWS dengan deteksi dini kredit penipuan
- EWS Kerangka
- Pihak-pihak yang berpartisipasi dalam EWS
- Studi Kasus: analisa kredit Komprehensif
Facilitator
