Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit

Training Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit mempelajari bagaimana memahami peran, tugas dan fungsi credit analysis, memahami aspek utama dalam credit analysis, bagaimana memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan dan hal lainnya terkait analisa kredit & manajemen risiko dan hal lainnya terkait Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit.

Peran credit analysis sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/piutang di sektorkeuanganmaupun di manufacturing dansekor jasa. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING dan PROYEKSI LABA RUGI bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employeed).

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti Pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit ini, peserta diharapkan memiliki pengetahuan untuk:

1. Memahami peran, tugas dan fungsi credit analysis
2. Memahami aspek utama dalam credit analysis
3. Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
4. Menguasai teknik dalam menilai Karakter
5. Tehnik menganalisa rekening dan Estimasi Laba Rugi
6. Teknik Praktis dalam Melakukan Interview, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis Checking
7. Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi credit yang sedang berjalan
8. Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah

Outline Materi

Materi training yang akan di bahas topik Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit adalah :

1. FUNDAMENTALS OF CREDIT RISK MANAGEMENT
   1. Profitability Vs. Risk
   2. Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
   3. Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
   4. Matriks Analisa Kredit
   5. Piranti Analisa Kredit : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking
2. FIVE C’S OF CREDIT ANALYSIS
3. ANALISA REKENING & ESTIMASI LABA RUGI
   1. Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
   2. Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
   3. Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
   4. Mengestimasi Laba Rugi
4. FINANCIAL STATEMENT ANALYSIS
   1. Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
   2. Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
   3. Analisa Rasio dan Cash Flow
   4. Menentukan Kemampuan Membayar
   5. Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang
5. QUALITATIVE ANALYSIS
   1. Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
   2. Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
   3. Teknik Analisa Bisnis
      1. Management
      2. Operating, capital and corporate finance strategies
      3. Competitive advantages & cost position
      4. Product/service
      5. Customer/supplier concentration
      6. Analisa Faktor Eksternal
      7. Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
6.  MONITORING CREDIT
   1. Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
   2. Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
   3. Financial distress
7. DEBT MANAGEMENT SKILLS
   1. Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya
   2. Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan
8. Case Study : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif

Peserta Pelatihan

Pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit ini ditujukan untuk para:

Staf hingga manager yang terlibat dalam analisa kredit

Facilitator

Kurnia Hadi

Profesional trainer yang pernah berkarir di 3 bank multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-Ichi Kangyo Bank, HSBC) lebih dari 19 tahun dengan spesialisasi Trade Finance, Corporate & Institutional Banking, Cash Management, Wealth Management, Personal Financial Services, Payroll, Quality Assurance, dan Micro Banking.

Konsultan manajemen, bisnis, dan keuangan dari 2012

Pembicara dalam konferensi tingkat internasional “Commodity Trade and Finance World Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel  di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.

Fasilitator Public dan In House Training sejak tahun 2012 untuk berbagai topik manajemen, banking & finance, sales/marketing, operation, risk, dan management yang sudah membawakan lebih dari 90 kelas public dan in house training untuk perusahaan-perusahaan terkemuka di Indonesia di berbagai sektor usaha.

Berpengalaman sejak 2013 memberikan pelatihan  mengenai APU-PPT, KYC/CDD dan Anti Money Laundering sebanyak 12 kelas in house dan 10 kelas public training.