Deskripsi
Analisa Kredit: Strategi Efektif Menghadapi Risiko Kredit Bermasalah – Peran Analisa Kredit di sektor jasa keuangan sangatlah penting dalam mencegah tingkat rasio NPL/NPF yang tinggi. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan, kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING, PROYEKSI LABA RUGI bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employeed).
Pelatihan Analisa Kredit : Strategi Efektif Menghadapi Risiko Kredit Bermasalah akan memberikan pengetahuan bagaimana cara kerja seorang credit analyst untuk dapat bekerja efektif, optimal didalam menganalisa permohonan kredit baik korporasi maupun ritel dari para calon debiturnya. Berbagai pendekatan analisa kredit baik kualitatif maupun kuantitatif akan dipaparkan dengan berbagai studi kasus, latihan soal untuk diskusi.
Sasaran Pelatihan
- Memahami peran, tugas, fungsi Analisa Kredit
- Memahami aspek utama dalam Analisa Kredit
- Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
- Menguasai teknik dalam menilai Karakter
- Tehnik menganalisa rekening, Estimasi Laba Rugi
- Teknik Praktis dalam Melakukan Interview, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis Checking
- Menguasai teknik, strategi dalam memonitor, mengevaluasi credit yang sedang berjalan
- Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah
Target Peserta
Staf hingga manager yang terlibat dalam analisa kredit korporasi atau ritel
Metode Pelatihan
- Ceramah
- Knowledge Test
- Studi Kasus
Outline Materi
Session 1:
- Fundamentals of Credit Risk Management
- Profitability Vs. Risk
- Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
- Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
- Matriks Analisa Kredit
- Piranti Analisa Kredit : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking
- Five C’s of Credit Analysis
Session 2 :
- Analisa rekening & estimasi laba rugi
- Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening
- Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
- Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
- Mengestimasi Laba Rugi
- Financial Statement Analysis
- Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
- Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
- Analisa Rasio dan Cash Flow
- Menentukan Kemampuan Membayar
- Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang
Session 3 :
- Qualitative Analysis
- Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
- Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
- Teknik Analisa Bisnis
- Management
- Operating, capital and corporate finance strategies
- Competitive advantages & cost position
- Product/service
- Customer/supplier concentration
- Analisa Faktor Eksternal
- Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
- Monitoring Credit
- Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
- Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
- SWOT Analysis, PEST Analysis, Porter’s Analysis
Session 4 :
- Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya
- Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan
- Case Study
- Analisa Laporan Keuangan
- Analisa Rekening
- Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif
Fasilitator
Kurnia Hadi
Profesional trainer yang pernah berkarir di 3 bank multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-Ichi Kangyo Bank, HSBC) lebih dari 19 tahun dengan spesialisasi Trade Finance, Corporate & Institutional Banking, Cash Management, Wealth Management, Personal Financial Services, Payroll, Quality Assurance, dan Micro Banking.
Konsultan manajemen, bisnis, dan keuangan dari 2012
Pembicara dalam konferensi tingkat internasional “Commodity Trade and Finance World Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.
Fasilitator Public dan In House Training sejak tahun 2012 untuk berbagai topik manajemen, banking & finance, sales/marketing, operation, risk, dan management yang sudah membawakan lebih dari 90 kelas public dan in house training untuk perusahaan-perusahaan terkemuka di Indonesia di berbagai sektor usaha.
Berpengalaman sejak 2013 memberikan pelatihan mengenai APU-PPT, KYC/CDD dan Anti Money Laundering sebanyak 12 kelas in house dan 10 kelas public training.
