Banking Series

Dalam kondisi sulit , penyusunan budgeting dan cash flow  sangat diperlukan agar keuangan perusahaan dapat selamat. Budget merupakan suatu alat acuan yang penting dalam mengarahkan dan mengontrol jalannya perusahaan. Selain itu, Cost Control juga penting agar budget anda tidak lebihi target. Sayangnya banyak orang non keuangan yang tidak mengerti masalah ini dan seringkali menyalahkan orang finance sebagai pelit – tidak paham marketing dst. Apa solusinya?  Ajak teman non-finance ini utk ikut dalam mini workshop ini agar terbentuk teamwork yang serasi. Materi : Facilitator Daniel Saputro, MM., MBA. Daniel Saputro dan tim BusinessBuddy Int memiliki pengalaman 21 tahun dalam perbaikan kinerja perusahaan. Kami aktif memberikan pembekalan maupun konsultasi terutama di bidang transformasi dan manajemen perubahan di 4 area yakni: Business Model (termasuk Balanced Scorecard dan Strategy Map) – People Development – Process – Culture Internalization, yang mengarah ke Auto Pilot System. Nuqul Group (Yordania) dan Banpu (Thailand) adalah contoh perusahaan internasional yang telah menggunakan jasa konsultasinya. Di dalam negeri, Daniel menjadi konsultan bagi banyak perusahaan maupun institusi pemerintah. Di antaranya Jamsostek, Bea Cukai, Sekretariat DPR, Jasa Sarana BUMD Jabara, BioFarma Bandung, Kementerian Keuangan PUSINTEK, Pertamina, LPP BUMN di Jogja dan BTN. Perusahaan swasta nasional sering menunjuk Daniel sebagai konsultan. Sebut saja Indocement, Triputra, Bosowa (Makasar), Tunas Ridean Group, MusimMas (Medan), Capella (Medan), CPSSoft, ILP, Darya Varia, KPUC (Samarinda), Medifarma, Prafa. Indospring (Surabaya) dan Acer (Jakarta) , Infomedia dan Sentul City. Beliau juga aktif memberikan pelatihan di Chevron, Astra, Commonwealth Bank, TOTAL EP, Holcim dan banyak lainnya Di sisi lain, Daniel Saputro juga memiliki minat yang besar terhadap dunia pendidikan. Karena itu, kini, dia aktif menjadi fasilitator MiniMBA serta pengajar mata kuliah bisnis dan pemasaran di program S2. Daniel juga menggunakan tulisan sebagai sarana untuk membagikan ilmunya. Ia menjadi kontributor untuk Tabloid KONTAN, Swa, dan Jakarta Post. Untuk Family Business, kami membantu suksesi dan transformasi menuju perusahaan yang lebih professional. Dengan cara membentuk Leadership yang profesional dan menggunakan KPI berbasis balanced Scorecard.

            Kisah ini diambil dari pengalaman kami menangani bisnis keluarga di bumi Kalimantan (disamarkan untk pembelajaran). Ada keluarga  yang berbisnis batubara. Tentunya sukses besar. Sang anak – yang 4 tahun lalu dikirim ke UK untuk belajar bisnis – akhirnya kembali ke Indonesia (baca: kembali melanjutkan bisnis keluarga). Pastinya dengan membawa segudang ilmu manajemen yang mumpuni. Dengan motivasi menyala si pewaris tahta ini ingin segera menerapkan konsep-konsep teranyar yang dipelajarinya selama ngendon di bangku kuliah. Harapannya juga besar bahwa keluarga besarnya akan mendukung gagasannya untuk memodernisasi perusahaan. “Toh inilah alasan utama mengapa saya dikirim ke luar negeri,” pikirnya memotivasi diri.             Di benaknya saat diwisuda di kampus London sebagai 10 besar murid terbaik adalah: kembali dan mulai memodernisasi perusahaan jadul keluarga. Mimpinya besar yakni membawa bisnis keluarga ke “level yang lebih tinggi’. Rupanya ia sangat terinspirasi oleh gebrakan pak Sandiago Uno dan pebisnis besar lainnya yang walau masih muda tetapi sudah sukses. Terbayang di pelupuk matanya, langkah-langkah yang akan ia lakukan segera setelah mendarat kembali di Indonesia. Mulai dari menerapkan konsep-konsep anyar seperti Manajemen Modern, Strategic Planning, juga membuat struktur organisasi yang lebih professional. Sampai  membuat SOP dan KPI yang jelas agar tercipta Autopilot Business.             Setelah semua berjalan bagus, ia bermimpi untuk merubah WBAWI (what business are we in) – yang semula in Coal Mining Business – menjadi Investment Company. Di otaknya sudah tercetak jelas Road Map organisasi dalam 5 sampai 10 tahun mendatang. Juga strategy map dengan 4 perspective untuk mencapainya. Ia juga mulai mencoba berinovasi – mencoret sketsa di kertas – untuk menggabungkan Balanced Scorecard dengan Performance Prism yang dipelajarinya di UK. Tentunya – diawal – ia yakin benar bahwa keluarga besarnya akan mendukung gebrakannya dengan sepenuh hati. “Pasti ayah saya akan bangga dengan terobosan baru yang akan saya terapkan” pikirnya mantap.             Sang anak mulai terkejut ketika menyadari bahwa ide-ide yang ia lontarkan hanya mendapatkan tanggapan ringan dari ayahnya. Ide awal untuk merenovasi kantor agar tampak lebih representative, ternyata hanya mendapatkan jawaban “Ya, bagus. Nanti kita pikirkan” dari sang ayah. Ide menjalankan system KPI dan Scorecard dijawab dengan kalimat tegas namun menjatuhkan semangat sang anak: “Buat apa yang yang aneh-aneh. Toh begini saja kamu sudah bisa sekolah ke luar negeri”.             Awalnya memang sang anak sempat galau juga. Namun tekad dan semangat pantang menyerah warisan sang ibu ternyata masih membara. Sang anak berjuang terus meyakinkan ide-idenya. Setelah berbulan-bulan mencoba meyakinkan sang ayah, akhirnya sang ayah mulai luruh juga. Beberapa idenya mulai ‘disetujui”. Artinya boleh dilaksanakan – namun kalau soal dana – itu lain lagi urusannya. Ya, ini belum selesai lho. Karena walau disetujui oleh sang ayah, kas keuangan dipegang oleh sang “aunty” (adik dari sang ayah).  Cara berpikirnya juga bertolak belakang dengan sang anak yang ingin berinvestasi untuk tumbuh. Sang aunty lebih ke arah penghematan biaya.  Ini jawaban dari sang Aunty: “ Lha, ini khan biayanya besar. Buat apa dikerjakan. Toh buyer dari dulu juga datang terus. Sudahlah, jangan hanya bisa menghamburkan uang. Hemat …hemat. Anak jaman sekarang tidak tahu susahnya cari uang. Bisanya hanya foya-foya. Coba-coba yang tak jelas juntrungannya” kata sang aunty dengan “bijaksana”. Maka terdiamlah sang anak dengan wajah pucat pasi. Mana mungkin melawan kalimat bijaksana dari yang lebih tua. Bisa kualat ntar. Wah susah ya ternyata “mentransformasi” bisnis keluarga.             Apa yang pembaca rasakan? Tentunya kejadian diatas pernah terdengar oleh anda. Apa hal diatas perlu dikoreksi atau tetap dibiarkan saja? Toh tanpa transformasipun, bisnis keluarga ini memang berjalan mulus.             Dahulu, saat usaha masih kecil dan founder masih bisa bertemu dan berinteraksi langsung sampai ke pegawai yang paling bawah, maka cara-cara tradisional memang masih tetap OK. Pemikiran sang founder masih akan tetap sampai ke level operasional.             Sayangnya gaya ini masih dipertahankan terus saat perusahaan sudah mulai menggurita. Dengan banyaknya layer-layer yang terbentuk, maka pemikiran dan komunikasi antar founder dengan operasional semakin tidak intens. Seringkali terjadi salah komunikasi. Lagipula semakin tua seseorang maka semangat perubahannya mulai menyusut dan mulai mencari zona aman. Sebaliknya generasi muda dengan semangat menyala, ingin sekali mengadakan semangat pembaharuan.             Solusi terbaik untuk mengatasi hal ini adalah dengan: Pertama, mengundang pihak ketiga – yang dihormati oleh founder – untuk berbicara hati ke hati mengenai Succesion Plan yang baik. Toh umur tak dapat dicegah makin menua. Jadi cepat atau lambat, peralihan generasi akan terjadi. Lebih baik direncanakan dulu daripada mendadak founder harus menghadap penciptanya. Biasanya organisasi langsung kacau. Dalam beberapa kasus malah langsung kolaps. Kedua, memberikan kesempatan kepada generasi penerus melanjutkan usaha dengan cara bertahap.Posisikan saja anak anda di bagian Corporate Planning yang terletak di leher struktur organisasi. Jadi sang anak bisa belajar berbisnis sambil mendalami wisdom dari generasi senior. Perlahan berikan tanggung jawab yang lebih besar. Misalnya di tahun pertama, sang anak berhak membuat keputusan senilai 100 juta, di tahun kedua 500 juta dan seterusnya. Jadi dilepas pelan-pelan agar jangan langsung terjun bebas.             Ketiga, Profesional bisa dipilih jika 2 pilihan diatas sudah dicoba dan tidak berhasil. Beberapa founding father lebih memilih professional yang berlatar belakang perbankan karena dianggap lebih mengetahui banyak bisnis, sanggup mengelola resiko, relasi luas dan lebih prudent. Integitasnya juga tak diragukan. Namun sang profesionalpun bisa frustasi jikalau tidak ada pembagian yang jelas antara fungsi dan peran BOD dan BOC. Apalagi jikalau ada family member yang masuk di level manager, tetapi juga terdaftar di BOC. Bakal pusing si professional…. Karenanya perlu konsensus antar anggota keluarga, komitmen dalam jangka panjang dan bersedia mengeluarkan investasi untuk mempersiapkan system…. Penulis  : Daniel Saputro, MM., MBA. Senior Corporate Advisor Daniel Saputro dan tim BusinessBuddy Int memiliki pengalaman 21 tahun dalam perbaikan kinerja perusahaan. Kami aktif memberikan pembekalan maupun konsultasi terutama di bidang transformasi dan manajemen perubahan di 4 area yakni: Business Model (termasuk Balanced Scorecard dan Strategy Map)  – People Development  – Process – Culture Internalization, yang mengarah ke Auto Pilot System. Nuqul Group (Yordania) dan Banpu (Thailand) adalah contoh perusahaan internasional yang telah menggunakan jasa konsultasinya. Di dalam negeri, Daniel menjadi konsultan bagi banyak perusahaan maupun institusi pemerintah. Di antaranya Jamsostek, Bea Cukai, Sekretariat DPR, Jasa Sarana BUMD Jabara, BioFarma Bandung, Kementerian Keuangan PUSINTEK, Pertamina, LPP BUMN di

Banyak terjadi miskomunikasi antara perusahaan dan pegawai. Bagaimana mencegahnya? Mari kita mulai dari kata dasar  “komunikasi” yang penuh dengan sejarah. Berasal dari bahasa Latin (communicare) – yang berarti memberi informasi atau bersama-sama memakai – kata ini masuk ke bahasa Inggris (common) di sekitar abad 14. Berkomunikasi berarti perusahaan dan karyawan harus mempunyai kesamaan makna (commonness) dalam mencapai tujuan perusahaan. Adanya kesamaaan dan kejelasan tujuan menciptakan sinergi antara karyawan dan perusahaan. Nah, kalau sekedar teori ini, banyak perusahaan yang sudah tahu…   Padahal masalah utama miskomunikasi terletak pada penerapannya, misalnya: Pertama, pendekatan berkomunikasi perusahaan terhadap karyawan biasanya terlalu ”anggap enteng”. Komunikasi perusahaan sebenarnya  dimulai dari VISI, MISI dan VALUES. Namun banyak perusahaan besar yang kami temui – terutama perusahaan keluarga – hanya mengandalkan komunikasi lisan dan tidak punya VISI, MISI atau VALUES yang tertulis. Perusahaan mengganggap bahwa karyawan sudah tahu tujuan perusahaan secara lisan, padahal karyawan sendiri hanya bengong jika ditanya. Dalam suatu sesi FGD yang dihadiri pemilik dan sekitar 150 karyawan, kami bertanya: ”Apa ya yang menjadi tujuan atau visi perusahaan ini di masa depan?”.Bisa ditebak, tak ada yang mampu menjawabnya kecuali si pemilik! Akibatnya? Perusahaan itu tidak maju-maju dan hanya sekedar bertahan, bahkan 2 tahun terakhir ini pasarnya mulai digerogoti pesaing. Untung – setelah diberi masukan secara halus – mereka mulai sadar dan mau berubah. Seringkali terjadi Visi, Misi dan Values juga terlalu abstrak, akibatnya susah dimengerti oleh lapisan bawah. Bagi lapisan ini, Visi-Misi dan Values adalah ”permainan” orang atas, bukan urusan mereka. Karenanya mereka hanya mengerjakan rutinitas sehari-hari, dan bukan bekerja dari hati. Tombol perasaan mereka tidak tersentuh oleh kalimat-kalimat bombastis yang diukir oleh pimpinan puncak. Kedua, kalaupun ada VISI MISI yang tertulis, itupun sekedar ditempel di dinding, namun tidak di internalisasikan. Efeknya: menjadi sekedar pajangan di dinding dan tidak mampu membuat karyawan bekerja ”dari hati”. Perusahaan ini baru panik jika ternyata produktifitas perusahaan menurun, mulai terjadi demo-demo dan disalip pesaing. Seandainya saja setiap perusahaan mempunyai cara  berpikir seperti grup Astra, Triputra dan akhir-akhir ini Tunas Group , maka kinerja yang signifikan tentunya dapat diperoleh. Grup yang disebutkan diatas, terutama Astra, mempunyai kinerja yang diatas rata-rata industry. Mengapa? Karena grup ini fokus pada people and culture development. Secara periodik, diadakan internalisasi Visi-Misi-Values dalam bentuk pelatihan-pelatihan dan corporate gathering. Sehingga secara bertahap, terjadilah transformasi perubahan perilaku. Secara khusus, kalau diobservasi, memang ”lulusan” dari Astra mempunyai perilaku yang berbeda. Rata-rata mereka mempunyai values yang sangat profesional.             Selain 2 masalah sebelumnya, ada juga masalah ketiga yakni:  komunikasi di ruang meeting umumnya jarang ditindaklanjuti dengan komunikasi informal yang sebenarnya justru jauh lebih efektif. Kumpul-kumpul dan diskusi sehabis Sholat Jumat jarang dilakukan karena pimpinan takut ”tak dihormati lagi oleh bawahan”. Sekedar menepuk bahu dan memuji ”good job my friend’ jarang dilakukan karena ada persepsi ”takut pada ngelunjak”. Padahal di saat sulit dan di masa perusahaan perlu perubahan, komunikasi informal ini terbukti paling efektif. Lihat saja langkah Luthfi Mardiansyah dalam membenahi PT Pfizer Indonesia (PI). Beliau meyakini bahwa tugas terpenting CEO adalah komunikasi. Selain komunikasi formal, juga harus ditambah komunikasi  informal. Saat kunjungan ke cabang, beliau makan malam bareng dengan karyawan di lesehan tepi jalan atau di warung kaki lima. Tidak perlu ke restoran mahal, karena intinya adalah: karyawan – sebagai orang kecil – ingin didengarkan suaranya. Hal ini juga beliau lakukan  saat acara main bulutangkis bareng. Tak heran, kini PI menjadi perusahaan farmasi asing terbesar di Indonesia. Kita juga bisa belajar dari PT INTI, dengan Irfan sebagai sang komandan yang juga melakukan informasi informal. Saat perombakan organisasi, 2-3 bulan pertama saat mulai menjabat sebagai CEO, ia turun ke bawah. Memang di lantai direksi disediakan ruang khusus yang disebut war room. Ada direksi yang mengawal, siaga menjawab setiap pertanyaan yang datang. Namun itu tidak cukup. Beliau juga melakukan komunikasi informal, medengarkan secara langsung keluhan dan masukan dari para karyawan setelah sembahyang Jumat. Sambil duduk di bawah pohon, beliau ngobrol-ngobrol sampai ke level yang paling bawah. Disinilah karyawan mendapatkan kedekatan emosional dengan pimpinannya. Nah, gampang bukan mendapatkan cara yang tepat untuk menggaet ”hati”  dan dukungan dari karyawan? Karena pada prinsipnya, semua manusia ingin didengar. Tepat apa yang dikatakan Dr Mike Teng dalam buku Corporate Turnaround: “Manage self with the head, manage others with the heart”. Ya memang menemukan tombol-tombol perasaan karyawan itu tidak gampang. Namun jika sang pemimpin bisa menemukannya, maka akan terjadilah peristiwa seperti yang dinyanyikan oleh Ari Lasso: ’Sentuhlah dia tepat di hatinya, maka dia akan menjadi milikmu …selamanya”. Hal yang sama juga pernah dipraktekkan oleh Emirsyah saat membenahi Garuda. Garuda ini dulunya pernah dikenal sebagai singkatan dari:  Good And Reliable Under Dutch Administration. Namun sekarang tentunya tidak lagi berkat tangan dinginnya Emirsyah. Setiap tiga bulan beliau turun langsung ke cabang-cabang mendengar aspirasi dan keluhan pekerja. Pertemuan tak hanya dengan manajer, tetapi semua pekerja. Tak heran Garuda bisa Go Public setelah lama didera kerugian. Namun tugas Emirsyah belum selesai. Pemogokan pilot dan tidak naiknya saham Garuda menjadi tantangan baru. Saran kami: mohon kiranya komunikasi internal digalakkan lagi ya pak Emir… Penulis  : Daniel Saputro, MM., MBA. Senior Corporate Advisor Daniel Saputro dan tim BusinessBuddy Int memiliki pengalaman 21 tahun dalam perbaikan kinerja perusahaan. Kami aktif memberikan pembekalan maupun konsultasi terutama di bidang transformasi dan manajemen perubahan di 4 area yakni: Business Model (termasuk Balanced Scorecard dan Strategy Map)  – People Development  – Process – Culture Internalization, yang mengarah ke Auto Pilot System. Nuqul Group (Yordania) dan Banpu (Thailand) adalah contoh perusahaan internasional yang telah menggunakan jasa konsultasinya. Di dalam negeri, Daniel menjadi konsultan bagi banyak perusahaan maupun institusi pemerintah. Di antaranya Jamsostek, Bea Cukai, Sekretariat DPR, Jasa Sarana BUMD Jabara, BioFarma Bandung, Kementerian Keuangan PUSINTEK, Pertamina, LPP BUMN di Jogja dan BTN. Perusahaan swasta nasional sering menunjuk Daniel sebagai konsultan. Sebut saja Indocement, Triputra, Bosowa (Makasar), Tunas Ridean Group, MusimMas (Medan), Capella (Medan), CPSSoft, ILP, Darya Varia, KPUC (Samarinda), Medifarma, Prafa. Indospring (Surabaya) dan Acer (Jakarta) , Infomedia dan Sentul City. Beliau juga aktif memberikan pelatihan di Chevron, Astra, Commonwealth Bank, TOTAL EP, Holcim dan banyak lainnya Di sisi lain, Daniel Saputro juga memiliki minat yang besar terhadap dunia pendidikan. Karena itu,

Pendahuluan Bagi para pelaku bisnis, jajaran manajemen puncak, eksekutif, dengan latar belakang pendidikan ataupun pekerjaan non-teknis, Teknologi Informasi (TI) dapat menjadi salah satu sumber kefrustasian. Pelatihan Essential IT for Non-IT Executives berfokus pada elemen-elemen, konsep, praktek manajemen TI terpenting serta ditujukan untuk membantu organisasi dalam rangka mengembangkan bahasa yang sama bagi para manajer, pimpinan maupun pelaku usaha agar mereka dapat bekerja sama secara efisien, efektif , produktif. Selain itu, pelatihan Essential IT for Non-IT Executives juga didesain untuk membantu manajer senior terutama dari unit bisnis untuk bekerja, berkoordinasi, berkolaborasi ,mendapatkan manfaat, nilai dari fungsi maupun layanan TI untuk meningkatkan keuntungan kompetitif organisasinya, memenangkan persaingan. Tujuan Pada akhir pelatihan Essential IT for Non-IT Executives, peserta diharapkan untuk dapat: Memahami konsep dan praktek penting TI.(Essential IT for Non-IT Executives) Mengetahui tren dan perkembangan terbaru TI.(Essential IT for Non-IT Executives) Menyadari peran, kontribusi dan manfaat TI bagi organisasi.(Essential IT for Non-IT Executives) Berkoordinasi, berkolaborasi dengan fungsi, produk dan layanan TI. Memahami berbagai keterbatasan & kendala TI. Menguasai desain bisnis proses untuk dapat memanfaatkan TI secara lebih baik. Mengetahui cara mendorong dan melakukan transformasi digital. Mengetahui bagaimana TI dikelola. Materi Arsitektur Organisasi Rencana Strategis Portfolio, Program dan Proyek Business Case Proses Sumber Daya Manusia Budaya Organisasi Teknologi dan Sistem Informasi Tata Kelola Metodologi 40% waktu akan dialokasikan untuk konsep, teori penting, sementara 60% akan digunakan untuk sesi tanya jawab, diskusi, sharing, studi kasus. Target Peserta : Tren, Situasi, Kondisi Kejahatan Dunia Maya. Masalah, Sebab, Dampaknya Secara Bisnis. Kondisi Keamanan Saat Ini di berbagai Organisasi, Pemerintahan. Berbagai Jenis Resiko, Ancaman (Threat) Kejahatan Dunia Maya. Berbagai Jenis Kerentanan, Kelemahan (Vulnerabilities). Perencanaan, Strategi Cyber Resilience Pemahaman atas Standar ISO 27000 untuk Cyber Resilience, Cyber Security Pemahaman atas Framework NIST untuk Cyber Resilience, Cyber Security Tool, teknik sebagai Countermeasure terhadap Cyber Crime. Penyelia, Manajer, Manajer Senior, Manajer Umum, Kepala Seksi/Departemen/Divisi/Biro/Bagian non-TI yang tertarik untuk mendalami , memanfaatkan fungsi, produk, layanan TI serta sinergi, eselarasan antara bisnis , TI (Business and IT Alignment). Fasilitator Goutama Bachtiar Goutama Bachtiar adalah : Advisor, Auditor, Konsultan, Trainer, Courseware Designer,  Penulis bidang Teknologi,  Sistem Informasi selama 17 tahun terakhir dengan spesialisasi di ranah IT Governance, Risk, Security, Assurance, Audit, IT Management. Saat ini beliau menjabat sebagai advisor beberapa perusahaan, organisasi, Subject Matter Expert, Program Mentor, Editorial Journal Reviewer, Certification Exam (CISA, CGEIT, CISM, CRISC),  Study Materials Developer di ISACA International Chapter, Subject Matter Expert,  Program Evaluator di PMI International Chapter, IASA, SABSA,  Open Group Global Working Group Member, Reviewer Panel di International Institute of Business Analysis (IIBA), Dosen Tamu di program pasca sarjana beberapa universitas di AS dan Indonesia (UTB, UI, IPB dan Binus), serta moderator, panelis, pembicara di sejumlah konferensi, workshop, seminar. Sebagai auditor dan konsultan, telah memberikan layanan tersebut kepada 35 perusahaan dan organisasi. Puluhan sertifikasi internasional sudah diperolehnya sampai dengan saat ini. Selain itu, beliau juga telah mengadakan dan memberikan pelatihan, perkuliahan, seminar, konferensi dan workshop sebanyak lebih dari 230 sesi dan 5500 jam lebih kepada sekitar 7500 peserta di Indonesia maupun luar negeri kepada lebih dari 70 perusahaan dan organisasi. Sebagai penulis, sudah mengarang 2 buku dan 22 courseware serta sudah menulis, melakukan review dan editing atas 300 artikel, manuskrip, paper dan white paper seputar Telematika dan Manajemen di lebih dari 20 media, publikasi, organisasi, jurnal dan konferensi.

Mengapa & Bagaimana Strategi Anti Fraud dan Proses Eskalasi Diterapkan di Bank/ Perusahaan ? Deskripsi Salah-satu resiko bisnis yang patut diantisipasi perusahaan adalah terjadinya fraud atau kecurangan. Kerentanan akan fraud dapat dialami oleh perusahaan manapun, walau kerap terjadi di perusahaan kecil. Perusahaan besar pada umumnya sudah memiliki manajemen anti-fraud, karena ketersediaan dana dan juga karyawan yang bisa melakukan fungsi pengawasan secara optimal. Namun, kerentanan ini tidak bisa dihilangkan begitu saja. Fraud adalah sebuah istilah yang artinya sebuah perbuatan kecurangan yang melanggar hukum (illegal-acts) yang dilakukan secara sengaja & sifatnya dapat merugikan pihak lain. Istilah keseharian adalah kecurangan diberi nama yang berlainan seperti pencurian, penyerobotan, pemerasan, penjiplakan langsung dan/atau tidak langsung merugikan pihak lain. Dampak dari praktek-praktek tersebut sangat beragam, tetapi secara umum dapat dikatakan bahwa ciri daripada fraud adalah adanya keuntungan yang tidak wajar dari para pelakunya, baik individu, kelompok atau organisasi/perusahaan, yang tentu saja di imbangi dengan adannya kerugian dari pihak lain. Untuk mencegah terjadinya tindakan fraud harus dilakukan di setiap lini transaksi dan untuk itu setiap karyawan harus memahami potensi risiko munculnya tindakan fraud dan dampaknya bagi bank / perusahaan jika terjadi tindakan fraud serta mengetahui tindakan apa yang harus dilakukan jika terjadi fraud, salah satunya adalah dengan menjalankan prosedur eskalasi. Tujuan Pelatihan Dengan mengikuti training ini peserta diharapkan dapat: Memahami definisi fraud. Mengetahui factor-factor pemicu tindakan fraud. Mengetahui dampak fraud. Melakukan tindakan pencegahan fraud. Memahami proses dan prosedur eskalasi Outline Materi 1st day : Strategi Anti Fraud : Definisi Fraud Faktor-factor pemicu terjadinya Fraud Dampak Fraud Pencegahan Fraud Mengapa & Bagaimana Strategi Pencegahan Penerapan di bank/ perusahaan Action Plan Jika terjadi Fraud 2nd day : Proses Eskalasi : Tujuan Eskalasi Kondisi / kriteria kapan eskalasi dilakukan Media Approval Prosedur Eskalasi Output Peserta Peserta memiliki awareness terkait potensi terjadinya tindakan fraud Peserta lebih mengetahui dampak fraud Peserta memiliki kemampuan untuk menentukan langkah jika telah terjadi tindakan fraud  untuk meminimalisir terjadinya dampak yang lebih luas Peserta memahami prosedur & pentingnya proses eskalasi dilakukan Fasilitator Luh Putu Puji Trisnawati, SE, M.Si Beliau seorang praktisi perbankan selama 23 tahun dan terakhir bekerja sebagai Unit Operation Risk Manager di Bank Swasta Nasional. Saat ini disamping mengajar dikampus juga beliau mengajar profesional di sebuah lembaga pendidikan profesi. Beliau lulus sertifikasi sebagai trainer tersertifikasi dari Badan Nasional Sertifikasi Profesi. Topik yang dikuasai antara lain : KPI – Strategic Management – Leadership – Marketing – Finance dan lainnya. Metoda yang beliau terapkan adalah: studi kasus – game yang menunjang teori – diskusi – sharing experience – dan lainnya sehingga membuat peserta sangat puas. Dalam workshop ini peserta akan mendapatkan terbaik dari yang terbaik.

Deskripsi Suatu usaha yang dilakukan oleh perusahaan yang mencakup metode, prosedur, strategi dan cara-cara untuk memastikan dipenuhi dan dipatuhinya kebijakan manajemen perusahaan agar tercapai tujuan perusahaan. Dengan demikian dapat meningkatkan pemahaman para Manager Lini terhadap konsep Control Management di seluruh level dan meningkatkan kemampuan para Manager Lini dalam melakukan pengelolaan unit secara baik dan benar serta meningkatkan kemampuan para Manager Lini dalam menyiapkan unit terhadap proses Assurance (Audit internal / external, OJK dan lain-lain) sehingga hasil audit satisfactory. Pelaksaan assurance bisa meliputi bentuk pemahaman kebijakan, prosedur, proses, risiko, analisa data, wawancara dan observasi. Untuk mencapai audit satisfactory diperlukan persiapan unit dalam proses assurance, seperti memahami acuan pemeriksaan, interaksi yang harus dikelola dan panduan implementasi serta monitoring temuan dari assurance sebelumnya. Tujuan & Manfaat Dengan mengikuti training ini peserta diharapkan dapat: Meningkatkan pemahaman para Manager Lini terhadap konsep Control Management di seluruh level. Meningkatkan kemampuan para Manager Lini dalam melakukan pengelolaan unit secara baik dan benar serta efektif dan efisien. Meningkatkan kemampuan para Manager Lini dalam menyiapkan unit terhadap proses Assurance (Audit internal / External, OJK dan lain-lain) sehingga mencapai hasil yang baik (audit satisfactory) Outline Materi 1st day : Control Management : Latar belakang Control Management Skema dari Control Management Identifikasi Unsur & Elemen dari Control Management People Proses System Risk Infrastruktur Bagaimana menjalankan di unit Tools implementasi 2nd day : Persiapan Unit menuju Audit Satisfactory : Acuan pemeriksaan Interaksi yang harus dikelola Panduan Implementasi Output Peserta Peserta memahami metoda, prosedur dan strategi management perusahaan agar tercapai tujuan perusahaan Peserta lebih terampil dalam mengelola unit secara baik dan benar serta efektif dan efisien Peserta memiliki kemampuan dalam menyiapkan unit terhadap proses assurance (audit internal, external dan ojk) untuk mencapai hasil audit satisfactory Fasilitator Luh Putu Puji Trisnawati, SE, M.Si Beliau seorang praktisi perbankan selama 23 tahun dan terakhir bekerja sebagai Unit Operation Risk Manager di Bank Swasta Nasional. Saat ini disamping mengajar dikampus juga beliau mengajar profesional di sebuah lembaga pendidikan profesi. Beliau lulus sertifikasi sebagai trainer tersertifikasi dari Badan Nasional Sertifikasi Profesi. Topik yang dikuasai antara lain : KPI – Strategic Management – Leadership – Marketing – Finance dan lainnya. Metoda yang beliau terapkan adalah: studi kasus – game yang menunjang teori – diskusi – sharing experience – dan lainnya sehingga membuat peserta sangat puas. Dalam workshop ini peserta akan mendapatkan terbaik dari yang terbaik.

Deskripsi TECHNICAL OPERATIONAL RISK MANAGEMENT (ORM) : ORM FRAMEWORK, KEY RISK INDICATOR & LOSS DATA MANAGEMENT  “Dalam perspektif manajemen risiko,paradigma High Risk High Return tidak lagi relevan… Karena sesungguhnya yang berlaku adalah HIGH RISK HIGH CAPITAL…” Kata risiko banyak dipergunakan dalam berbagai pengertian dan sudah biasa dipakai dalam percakapan sehari-hari oleh kebanyakan orang. Risiko dapat dikatakan merupakan akibat atau penyimpangan realisasi dan rencana yang mungkin terjadi secara tak terduga. Risiko diartikan sebagai ketidakpastian yang ditimbulkan oleh adanya berbagai hal. Faktor ketidakpastian inilah yang akhirnya menyebabkan timbulnya risiko pada suatu kegiatan. Sedangkan dari sudut pandang bisnis, secara umum risiko  dapat didefinisikan sebagai potensi atau kemungkinan  terhadap suatu kejadian yang dapat berpengaruh secara negatif terhadap pendapatan dan modal. Memahami konsep risiko secara luas, merupakan dasar yang esensial untuk memahami konsep dan teknik manajemen risiko. Kegagalan dalam mengelola risiko dapat menyebabkan kerugian yang significant atau kemungkinan terburuk  dapat menyebabkan kebangkrutan. Risiko operasional adalah risiko yang timbul pada aktifitas seluruh unit kerja di perusahaan. Risiko operasional disebabkan tidak berfungsinya proses internal, kesalahan manusia, kegagalan sistem, atau problem eksternal yang mempengaruhi operasional Perusahaan / Bank. Untuk mengelola risiko operasional diperlukan alat control yaitu tools assessment yang diimplementasikan secara periodic, general assessment atau pun bisnis assessment yang dilakukan pada masing-masing unit kerja. Tujuan & Manfaat Dengan mengikuti training ini peserta diharapkan dapat: 1.Mengidentifikasi risiko yang timbul pada unit kerja masing-masing dengan   menggunakan Proses Risk Analysis (PRA).2.Menyusun tools assessment control standard baik Generic Control Assessment  maupun Business Control Assessment (G/BKCSA).3.Membuat Key Risk Indicator (KRI) dan Business Continuity Plan scenario (BCP) & Call Tree.4.Mengimplementasikan Basic Control.5.Membuat laporan Risk Profile sesuai 7 Type Risiko Menurut Basel untuk perbankan.6.Memastikan tercapainya kontrol atas proses yang dijalankannya terselenggara dengan efektif dan efisien, melalui Management Control. Outline Pelatihan 1st day : Basic Philosophy Operational Risk : Operational Risk Management & Assurance Framework Proses Risk Analysis (PRA) Generic Key Control Standard Assessment (GKCSA) GKCSA for HR GKCSA for IT/ Security Management GKCSA for Compliance GKCSA for Finance GKCSA for Building Management Business Key Control Standard Assessment (BKCSA) Risk Control Worksheet 2nd day : Key Risk Indicator & Business Continuity Plan : Key Risk Indicator Penetapan Treshold (ambang batas) Identifikasi Indikator Risiko (Green-Amber-Red) Business Continuity Plan (BCP) scenario & Call tree Basic Control (Manual & Automacy) Risk Profile Report (7 Risk Type – Basel II) Output Peserta Peserta memiliki awareness terkait risiko operasional dari setiap aktivitas yang dijalankan Bank / Perusahaan Peserta lebih terampil dalam mengelola, mengukur dan melaporkan terjadinya kerugian operasional menggunakan berbagai Risk Assessment tools peserta Peserta memiliki kemampuan untuk menentukan langkah mitigasi untuk meminimalisir terjadinya kerugian atas operasional Bank/ Perusahaan Fasilitator Luh Putu Puji Trisnawati, SE, M.Si Beliau seorang praktisi perbankan selama 23 tahun dan terakhir bekerja sebagai Unit Operation Risk Manager di Bank Swasta Nasional. Saat ini disamping mengajar dikampus juga beliau mengajar profesional di sebuah lembaga pendidikan profesi. Beliau lulus sertifikasi sebagai trainer tersertifikasi dari Badan Nasional Sertifikasi Profesi. Topik yang dikuasai antara lain : KPI – Strategic Management – Leadership – Marketing – Finance dan lainnya. Metoda yang beliau terapkan adalah: studi kasus – game yang menunjang teori – diskusi – sharing experience – dan lainnya sehingga membuat peserta sangat puas. Dalam workshop ini peserta akan mendapatkan terbaik dari yang terbaik .